近日，為加強(qiáng)非銀行支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管，完善差異化監(jiān)管舉措，中國(guó)人民銀行修訂了《非銀行支付機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法》，形成修訂征求意見(jiàn)稿，現(xiàn)向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。

支付機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)級(jí)包括公司治理、業(yè)務(wù)規(guī)范、備付金管理、用戶(hù)權(quán)益保護(hù)、系統(tǒng)安全、反洗錢(qián)措施、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性等七個(gè)模塊。各模塊內(nèi)設(shè)置若干評(píng)級(jí)要素，由定量和定性?xún)深?lèi)指標(biāo)組成。

支付機(jī)構(gòu)分類(lèi)評(píng)級(jí)結(jié)果分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B)、C（CCC、CC、C）、D、E，共5類(lèi)11級(jí)。

監(jiān)管措施：對(duì)D類(lèi)、E類(lèi)機(jī)構(gòu)，除要求限期整改存在問(wèn)題，每半年至少約談其實(shí)際控制人、控股股東或者實(shí)際控制人、控股股東的法定代表人、代理人，以及董事長(zhǎng)和總經(jīng)理一次，直至整改結(jié)束外，還應(yīng)當(dāng)采取下列監(jiān)管措施：

1. 將其列為下一年度執(zhí)法檢查“雙隨機(jī)”重點(diǎn)抽查對(duì)象，根據(jù)有權(quán)機(jī)關(guān)提供的案件線索，及時(shí)進(jìn)行研判，對(duì)存在重大涉案線索的機(jī)構(gòu)，組織開(kāi)展執(zhí)法檢查； 

2. 列入日常監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，強(qiáng)化備付金存放與使用、支付業(yè)務(wù)合規(guī)性等方面監(jiān)管； 

3. 向中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況，在自律檢查、外包機(jī)構(gòu)管理等方面強(qiáng)化約束； 

4. 向清算機(jī)構(gòu)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況，加強(qiáng)備付金出入金管理及支付交易監(jiān)測(cè)。 

對(duì)于C類(lèi)、D類(lèi)、E類(lèi)支付機(jī)構(gòu)，若本年度內(nèi)已經(jīng)開(kāi)展過(guò)執(zhí)法檢查且完成整改的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際監(jiān)管需要，決定下一年度是否對(duì)其開(kāi)展執(zhí)法檢查。