郵儲銀行率先強化數字人民幣個人客戶身份信息核實
文章來源：四九八網絡發布時間：2024-07-08 16:07:40熱度：672近日，郵儲銀行在官網發文稱，根據《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《數字人民幣反洗錢和反恐怖融資工作指引》等法律法規要求，我行將進一步強化數字人民幣個人客戶身份信息完整性、有效性核實工作,核實的客戶身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。對個人客戶身份信息不完整、未留存身份證件影印件或身份證件過期且在90天內沒有及時更新等情況，將對客戶名下錢包采取降低交易限額、限制金融服務等措施。
據新聞消息顯示，目前數字人民幣全國試點地區包括北京、河北省（全省）、天津、大連、上海、江蘇省、杭州市、寧波市、溫州市、湖州市、紹興市、金華市、福州市、廈門、濟南、青島、長沙、廣東省、南寧、防城港、海南省、重慶、四川省、昆明、西雙版納、西安等省、市。
同時，今年6月26日，央行反洗錢局黨支部發布文章《全面做好新時代反洗錢工作 為金融發展穩定提供堅實保障》。在文中指出，統籌推進反洗錢法律制度、工作機制、預防體系、打擊犯罪、國際合作等各項工作，推動我國反洗錢事業實現從跟隨國際標準到部分領域領先的跨越、從“規則為本”向“風險為本”的根本性轉變。
郵儲銀行的此番操作，也是踐行了銀行作為金融行業的中堅力量，在反洗錢方面必然要承擔更多的責任。相信未來將會有更多銀行跟進相關措施，提升數字人民幣用戶信息核實力度。
原創作者：四九八科技。禁止轉載，本文鏈接：
您關注的城市合伙人案例
查看更多成功案例
云收單
10年老牌支付專家
新大陸旗下成員企業
400-0591-498
|最新文章
|聚合支付的使用場景
- 餐飲
- 超市
- 酒店
- KTV
|熱門關注
